Conoce a tu cliente
KYC y beneficiario final- Ficha con RUT validado y perfil económico
- Beneficiario final cuando compra una sociedad
- Revisión de PEP y listas del Consejo de Seguridad de la ONU
Marple automatiza el Due Diligence, el monitoreo de operaciones y los reportes de prevención de lavado de activos. Nuestra plataforma cruza la información, te levanta las alertas cuando sea necesario y deja la evidencia lista para una fiscalización o un reporte de operación sospechosa. Tú solo decides.
Caso ficticio del piloto.
Los sectores inmobiliario y automotriz están entre los más usados para lavar dinero en Chile, y entre los más sancionados por la UAF. La mayoría de las multas no son por lavado: son por faltas o desconocimiento de los procedimientos.
Fuente: CIP-UDP, «Los flancos de la UAF» (2024), revisión de sanciones UAF 2018–2023.
Marca las obligaciones que hoy no tienes al día. Te mostramos la multa máxima que fija la Ley N° 19.913 para cada una.
RUT con dígito verificador, beneficiario final si compra una sociedad, perfil económico, bien, precio y forma de pago.
Listas ONU y PEP, jurisdicciones de riesgo y reglas del sector: efectivo, fraccionamiento, tercero que paga, precio fuera de mercado.
Cada alerta abre un caso: cerrar, pedir antecedentes, aplicar Due Diligence reforzado o preparar un ROS.
Borrador de ROS, nómina del ROE lista para cargar y un registro de auditoría que no se puede alterar.
Marple hace el resto: valida el RUT, revisa listas ONU y PEP y aplica las reglas de tu rubro. Si el comprador es una sociedad, te guía para identificar al beneficiario final.
Cada módulo cubre una parte de lo que exige la UAF. Juntos, llevan una operación desde la ficha del cliente hasta el reporte.
Próximamente: monitoreo continuo de tu cartera de clientes contra las listas nuevas.
Cuando llegue la fiscalización, muestras el registro: quién revisó, qué listas, qué decidió y por qué.
| Obligación (Circular UAF N°62) | En Marple |
|---|---|
| Due Diligence (debida diligencia) y conocimiento del cliente | Ficha con RUT validado y perfil económico |
| Beneficiario final (≥10% o control efectivo) | Declaración y alerta si la cadena termina en sociedades |
| Personas expuestas políticamente | Revisión del cliente y sus beneficiarios en cada operación |
| Listas del Consejo de Seguridad de la ONU | Revisión automática y bloqueo ante coincidencia |
| Reporte de Operaciones en Efectivo | Nómina armada sola, con aviso de plazo |
| Reporte de Operaciones Sospechosas | Borrador desde el caso, con las señales citadas |
| Registros y conservación | Auditoría encadenada de cada acción |
Cada obligación vive como una regla con parámetros y su fuente normativa. Si la UAF ajusta un umbral, lo actualizamos y todos los clientes quedan al día el mismo día.
Y cada alerta explica qué regla, qué dato y qué norma la gatillaron. Eso es lo que pide un fiscalizador.
Para la automotora o corredora con un local.
Para inmobiliarias y automotoras con varias sucursales.
Para concesionarios y holdings.
Las multas leves de la UAF llegan hasta UF 800 y las graves hasta UF 5.000 (Ley 19.913).
Cuéntanos en 3 minutos cómo cumples hoy con la UAF y qué es lo que más te cuesta. Si quieres, te invitamos al piloto: revisamos juntos una operación tuya, sin datos personales, y ves qué alertaría Marple.
Las empresas del piloto acceden a precio preferente de lanzamiento.
¿Prefieres escribirnos? hola@usemarple.com
¿No ves el formulario? Ábrelo en una pestaña nueva.